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畅通金融活水 浇灌实体经济之树

  当前,嘉兴经济正处于加快新旧动能转换、实现经济高质量发展的关键阶段,对金融服务尤其是银行信贷投放结构提出了更高的要求。在当前经济形势下,如何不断畅通金融活水,更好地浇灌实体经济之树?

  “我们将继续坚持稳定融资总量不动摇,进一步推动融资水平与高质量发展相适应,力争今年全市新增贷款1200亿元以上,新增制造业贷款120亿元以上。”嘉兴银保监分局相关负责人说。

  值得一提的是,为优先保障制造业信贷投放,嘉兴银保监分局开展制造业中长期融资扩面专项行动,重点做好对数字制造业、高端装备制造业、新材料等产业的融资支持工作,巩固嘉兴制造业余额占比全省领先的势头。同时,通过合理确定贷款期限和还款方式、持续强化货币信贷政策支持、丰富合格押品种类等方式,力争今年全市民营企业中长期贷款余额增长20%以上。

  数据显示,截至10月末,嘉兴企业信用贷款余额794.45亿元,占全部企业贷款余额的11.23%;全市制造业贷款余额2708.58亿元,较年初增长19.29%;资本市场嘉兴板块不断壮大,截至9月末,新增直接融资规模达745.15亿元,同比增长39.52%。

  合盛硅业股份有限公司是平湖市一家制造业企业,主营有机化学原料,自2017年上市以来致力于创新突破,投入众多生产项目,业务发展势头十分强劲。

  5月中旬,工商银行嘉兴分行的金融指导员在与企业对接过程中得知,企业近年来项目投入较多,但由于控制成本,项目投入时未配套办理贷款,导致企业虽整体融资销售比在合理范围内,但对于中长期融资的需求较为迫切。

  为此,工行嘉兴平湖支行专门为企业制订了以中长期流贷为主的融资服务方案,仅用一个半月时间就完成了账户开立、资料收集、授信共商、评级授信、前提条件落实和放款等一系列流程,顺利为企业发放三年期流贷1亿元。

  今年以来,该行结合相关要求,多措并举,稳步推进中长期民营贷款发展。截至10月底,工行嘉兴分行民营企业贷款余额218.24亿元,其中中长期贷款余额95.97亿元,增量42.60亿元,中长期民营贷款增量占全部公司贷款增量的45.51%。

  “我们将民营企业贷款增量、有贷户增量和资产质量三项指标纳入考核,要求全行围绕优质骨干民营企业加强市场拓展,并按季分析民营企业金融服务进度情况,对进度持续靠后的支行安排专项督导和业务辅导。”工行嘉兴分行相关负责人表示。

  一切从客户需求出发。今年,工行嘉兴分行营销、储备了一批优质民营企业融资项目,努力提高项目储备转化率,确保融资按进度发放给客户。同时,梳理骨干民营企业客户名单,通过一体化服务、供应链融资、线上线下相结合的方式加强对客户的综合金融服务。

  “好的金融环境,不仅要融资快捷、成本低、效率高,还要守住安全底线。”工行嘉兴分行相关负责人说,该行通过强监管、治乱象,扎紧风险防控的“篱笆墙”,让基层机构和员工真正放下包袱、轻装上阵。

  民营企业恒逸石化,是我国化纤行业龙头企业。为进一步提升综合竞争力,2018年恒逸石化在海宁市尖山新区设立子公司,并开始布局年产100万吨智能化环保功能性纤维项目。

  民营经济是嘉兴经济的重要组成部分,更是推动经济社会发展不可或缺的力量。中信银行嘉兴分行相关工作人员表示:“为帮助恒逸石化解决发展资金,我行在新项目成立之初就积极跟进,从产品、期限、方式和流程等入手,全面创新和优化融资体系。最终,作为牵头银行之一,我们成功联合同业组成31.2亿元银团贷款,为企业提供了长达5年的中长期资金保障。”

  据了解,面对复杂多变的国内外环境和疫情带来的严峻考验,中信银行嘉兴分行努力当好贯彻党和国家金融方针政策的“排头兵”,加快金融产品和服务创新,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,不断加大对实体经济、制造业、民营和普惠企业的支持力度,各项业务稳中有进。

  截至10月末,中信银行嘉兴分行本外币各项存款余额349.16亿元,比年初增加36.55亿元,增幅11.69%,本外币各项贷款余额327.71亿元,比年初增加34.01亿元,增幅11.58%,增量列全省系统内第四,余额居嘉兴股份制商业银行第一,新增贷款90%以上投向了实体经济领域,为加快经济社会运行秩序的恢复提供了有力支持。

  同时,该行连续多年领跑同业的债券承销业务,今年的承销融资余额已超过178亿元,民营企业表外融资余额82.29亿元,比年初增加33.83亿元,增幅69.8%。

  “转型创新赋予金融业新的发展动能,同时也拓宽了我们为民营企业融资的能力。”中信银行嘉兴分行相关负责人表示:“今年,我行还运作了不少为民企融资的经典案例。比如,落地了华友钴业刚果(金)项目出口信贷,为企业‘走出国门’提供了4500万美元资金支持,在浙江中信银行系统内创造了很多纪录;针对某民营上市公司的需求特点,提供了2.32亿元3年期专项融资。这些金融转型创新的成功案例,为我们今后进一步加大对民营企业的金融帮扶,积累了宝贵的经验。”

  今年前三季度,平安银行嘉兴支行累计减免小微企业贷款利息106.82万元,实施企业与经营者临时性延期还本付息金额3776万元,对疫情期间通过电子渠道办理境内外业务的企业进行费用减免优惠,不断为企业提供便利。

  为做好“六稳”工作,落实“六保”任务,平安银行嘉兴支行从“稳企业”“增动能”“补短板”三方面着力,切实把保障复工复产的各项工作落到实处,并加大对民营企业的信贷投入,着眼满足群众改善生活品质需求,加大以县城为载体的城镇化建设,提高县城的承载能力,特别是增加中长期贷款的支持,中长期贷款增幅达到14倍以上。

  一组数据令人欣喜:截至10月末,该行贷款余额44.65亿元,比年初增加了13.28亿元,其中民营企业贷款34.78亿元,比年初增加了18.91亿元,占比达到77.89%,其中民营中长期贷款21.7亿元,共有4户10笔,比年初增加了20.32亿元。

  对中长期贷款项目设立绿色审批通道、优化授信流程、个性化配套服务、强化产品赋能……为加大中长期贷款的支持力度,平安银行嘉兴支行以考核机制建立长效机制,积极引导中长期贷款的增量投放,提升银行的金融服务水平,保证持续的信贷投入,为地方经济增添活力。

  “我们还计划对汽车、医药、电子等消费拉动型重点制造行业及相关行业等加大中长期信贷投入。”平安银行嘉兴支行相关负责人表示,银行将以核心企业为中心,纵深挖掘细分行业,实现准入标准+客户名单的管理模式,拓展1+N的供应链融资业务,选择性支持适度进入类行业,优先针对建筑、租赁等行业,以及新基建、新经济相关产业,制定针对性风险政策。

  接下去,平安银行嘉兴支行将加大制造业企业授信政策倾斜力度,大幅降低FTP优惠幅度至30BP及以上,力争把有限的信贷资源投入到符合国家产业政策和嘉兴地方特色经济的中小制造企业中,为嘉兴市经济发展提供更高质量的金融支持。

    
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